Към съдържанието
Одитор AI
Смяна на езика: bg
ПродуктиЛиквидностПредстояща функционалност

Вижте навреме дали бизнесът може да покрие следващите си плащания.

Одитор AI следи наличните средства, краткосрочните задължения и ключовите показатели за ликвидност, за да виждате кога финансовият буфер намалява и къде възниква риск.

Получавайте ясна картина за текущата платежоспособност и насочвайте вниманието към периоди, в които задълженията могат да окажат натиск върху бизнеса.

Заявете демоВижте примерен анализ на ликвидността

01Основни ползи

  • Текуща ликвидност

    Следете способността на компанията да покрива краткосрочните си задължения.

  • Ликвиден буфер

    Виждайте какъв ресурс остава след ключовите предстоящи плащания.

  • Просрочия и натиск

    Откривайте натрупване на задължения и периоди с повишено финансово натоварване.

  • Ранна видимост

    Получавайте сигнал, когато ликвидната позиция започне да се влошава.

02Механизъм

Печалба има. Но можете ли да платите навреме?

Печелившият бизнес не е автоматично ликвиден бизнес. Средствата могат да бъдат блокирани във вземания, запаси или други активи, докато текущите задължения имат конкретни падежи. Затова ликвидността трябва да се наблюдава отделно от печалбата и от общия размер на паричните средства.

  1. 1

    Налични средства

  2. 2

    Краткосрочни активи

  3. 3

    Краткосрочни задължения

  4. 4

    Ликвиден буфер

  5. 5

    Сигнал за риск

03Обхват

Какво показва Одитор AI

Модул
Ликвидност
Група
Продукти
Статус
Предстояща функционалност

  1. Налични парични средства

    Текущи средства по наличните източници, които могат да бъдат използвани за плащания.

  2. Краткосрочни задължения

    Задължения с близък падеж и тяхната тежест върху текущата позиция.

  3. Текущ коефициент на ликвидност

    Съотношение между краткосрочните активи и краткосрочните задължения, когато счетоводните данни го позволяват.

  4. Бърза ликвидност

    По-консервативен индикатор без по-слабо ликвидни елементи, ако системата разполага с необходимата структура на данните.

  5. Просрочени задължения

    Отделен сигнал при натрупване на просрочени плащания.

  6. Ликвиден буфер

    Практична визуализация на наличния ресурс спрямо близките ангажименти.

04Логика на контрола

От моментна снимка към ранно предупреждение

Една стойност за ликвидност не е достатъчна. Одитор AI показва посоката на промяната: подобрява ли се или се влошава ликвидната позиция, какво я движи и кои предстоящи плащания имат най-силен ефект.

  1. Ликвидност ↓
  2. Кои задължения нарастват?
  3. Има ли просрочия?
  4. Намалява ли наличният буфер?
  5. Нужна ли е управленска реакция?

05За управителя

Примерни управленски въпроси

За управителя
  1. Може ли компанията да покрие текущите си задължения?
  2. Какъв е ликвидният буфер в момента?
  3. Кои плащания създават най-голямо напрежение?
  4. Има ли нарастващи просрочени задължения?
  5. Подобрява ли се или се влошава текущата ликвидност?
  6. Къде има риск от недостиг на краткосрочен ресурс?

06Ключово послание

Ликвидността показва не само колко средства имате, а дали ще можете да платите навреме.

07Следваща стъпка

Вижте ликвидния риск, преди плащанията да се превърнат в проблем.

Следете наличния ресурс, краткосрочните задължения и ликвидния буфер в една ясна управленска картина.

Заявете демо